Ordini di grandezza del modello Atlante per posizionamento e anni di attività. Non sono dati osservati né medie ufficiali e non entrano nel calcolo, che parte dal tuo obiettivo. La cella evidenziata corrisponde al tuo profilo.

I valori sono indicativi. Con gli anni il portafoglio cresce e il tempo per acquisire diminuisce: per questo, oltre i 20 anni di attività, il riferimento scende.

Punto di partenza: il calcolo usa l’obiettivo di nuovi clienti che ci hai indicato per i prossimi 12 mesi e lo confronta con il ritmo degli ultimi 12.

Valore di un cliente: patrimonio medio dichiarato × quota che genera ricavi ricorrenti × commissione dichiarata. Liquidità, amministrato puro e advisory sono esclusi.

Tre anni: ogni anno arrivano i clienti in più; quelli degli anni precedenti restano secondo la retention che hai indicato. La forchetta mostra cosa cambia se il patrimonio medio dei nuovi clienti è più basso o più alto del 30%.

Vita media di un cliente: stimata come 1 / (1 − retention), tra 2 e 25 anni.

Pipeline e ore: indicazioni del modello Atlante proporzionate al tuo obiettivo. Prospect attivi pari all’obiettivo per il rapporto del tuo profilo (5 per la rete bancaria, 6 per gli autonomi, 7 per i private banker, 8 per i family officer); ore settimanali scalate sull’obiettivo. Sono ordini di grandezza, non dati osservati.

Questa analisi è una simulazione basata sulle tue dichiarazioni, non un audit né una previsione di risultato. Serve a preparare la call: partiamo dai tuoi numeri invece che da una presentazione.